莱芜市公安局成功破获“8.01”盗刷银行卡案

查缴的信用卡

专案组召开会议

原标题：POS机背后的陷井——莱芜市公安局成功破获“8.01”盗刷银行卡案工作纪实

2017年10月18日这天，莱芜市公安局成功破获“8.01”盗刷银行卡案，成功抓捕三名犯罪嫌疑人谭某某、赵某某、张某，共破获盗刷银行卡案18起，破获妨害信用卡管理案20起，涉案总价值25万余元。至此，莱芜市第一起本地人利用POS机盗取受害人银行信息、复制受害人银行卡、盗刷受害人银行长的电信骗案成功告破。

莱芜市公安局集中抓捕“8.01”盗刷银行卡案犯罪嫌疑人的惊人场面，像一场精彩的电影刻在了人们脑海里，那激烈的画面和场景不时地浮现在眼前。市公安局和莱城分局抽调20多名民警，兵分几路，如神兵天降，快速出击，迅速将两名犯罪嫌疑人抓获归案。至此，莱芜市公安局专案组民警经过80天的艰苦奋斗，先后赴深圳、珠海、北京、林州、聊城等地，调查取证，行程2万余公里，终于使谜雾重重的“8.01”系列盗刷银行卡案真相大白。

卡上现金不翼而飞

信息时代科技发展也在快速更新着人们的观念，二维码、POS机等一大批新技术的应用，给人们带来极大便利，但有人竞把一双贼眼瞄向了这些高新技术。

2017年8月1日下午5点30分左右，受害人王某和往常一样在单位上班，几声短信的提示音响起，他打开手机一看，屏幕上竞出现了三条刷卡消费的短信提示，内容是他的农业银行储蓄卡分三次消费了47000元。王某仔细一想：真邪门了，近段时间他根本就没用银行卡消费过，而且银行卡一直随身携带从没离开过自已的口袋啊！那卡里的钱怎么就不见了呢！难道是见鬼了？王某遂到当地派出所报警。经银行调取交易明细显示，王某的资金通过两台POS机盗刷，被盗刷的资金转到了一名叫常金燕的建行账号上。民警进一步工作发现，在同一时间段内，另有十余名受害人共被盗刷20余万元。盗刷这十余张银行卡的POS机有6台，被骗资金分别被打到了3个银行卡上。除部分资金由一名戴口罩的男子取走，其余资金均转入在河南注册的一家游戏网站。案发后，莱城分局刑侦大队会同城西、花园派出所迅速开展调查取证等一系列工作，发现犯罪嫌疑人使用的多张银行卡、手机号码的真实身份均与案件无关，也就是说，犯罪嫌疑人利用了假身份证；所有与嫌疑人有过通话或接触过的人均不知嫌疑人真实姓名，案件调查一度陷入僵局。

难道卡上的钱会长上翅膀自已偷偷飞走？

利剑出鞘显神威

“近年来，各类电信诈骗案件时有发生，但盗刷银行卡案在我市还是第一次出现，是一种新型的犯罪手段。犯罪嫌疑人作案手段高明、隐蔽、危害大，人民群众防不胜防。如果不及时破获，将会给人民群众带来更大损失。因此，我们本着对人民财产安全高度负责的态度，不惜一切代价，力争早日破获案件，给人民群众一个满意的答复！”莱城区政府副区长、莱城公安分局局长刘西茂严肃认真地说。紧接着，莱城公安抽调精干力量全力攻坚，力争尽快破案并抓获犯罪嫌疑人。随后，专案组积极向市局刑侦支队汇报，市领导十分重视，副局长亓福业、刑侦支队支队长毕于东积极参与指导破案，积极协调刑警支队及有关部门派员参战。9月24日，一支由刑侦支队、莱城分局及市局有关部门民警参与的14人的专案组成立，拉开了全面侦破案件的大幕。

办案民警高度负责，主动牺牲节假日和周末，披星戴月，早出晚归。他们从资金流调查入手，走访相关人员，不放弃任何一个疑点和线索。专案组民警先后奔赴珠海、深圳、北京、林州、济南、聊城等地开展工作，调取17台POS机的交易记录、20余家共120多个银行账号的开户交易记录情况，查找相关证人70多人次。期间，市局副局长亓福业、刑侦支队支队长毕玉东多次听取案件进展汇报，并提出指导性意见和建议，同时要求专案组民警充分发挥一鼓作气的工作作风，克服一切困难破获案件。

拔开谜雾露狐相

9月28日，专案组民警通过大数细致的工作，终于挖出该案的一名嫌疑人赵某某（男,27岁，莱城区苗山镇人）。经查，2017年4月份，嫌疑人赵某某曾联系餐饮店推销过POS机，并先后在“随行付公司”办理了数台POS机供餐饮店使用，同时安装盗取银行卡信息的相关设备，在餐饮店使用一段时间银行卡后，8月1日在高庄街道办事处某旅馆盗刷银行卡，骗取受害人现金。专案组民警顺线追踪，顺藤摸瓜，经进一步深入工作，最后将该团伙另两名嫌疑人谭某某（男,25岁，高庄街道办事处人）、张某（男,31岁， 高新区鹏泉街道办事处人）锁定。至此，“8.01”系列盗刷银行卡案嫌疑人全部浮出水面。

10月18日经缜密侦查获悉，三名犯罪嫌疑人均返回莱芜，抓捕时机成熟。办案人员在市局有关部门的大力支持下，将团伙三名成员一网打尽。同时查扣电脑、手机、银行卡、POS机等作案工具一宗。

落网的三名犯罪嫌疑人反侦查能力强，到案后拒不供述犯罪事实。审讯工作限入僵局。办案民警不急不躁，认真梳理证据，研究审讯方案、审讯策略，通过耐心细致的工作，最终攻破了他们的心理防线。经审查：2017年初，三名犯罪嫌疑人预谋作案，由谭某某购买设备、程序，并在泰安某餐饮店测试盗取银行卡信息，在测试得逞后，赵某某在莱芜几家餐饮店推销安装POS机，在盗取银行卡信息并复制银行卡后，利用他人的身份信息和银行卡进行盗刷作案。8月1日在犯罪嫌疑人谭某某的指使下，犯罪嫌疑人赵某某、张某使用复制的20余张银行卡在POS机上盗刷，先后18张银行卡被盗刷25万余元，后三人瓜分赃款。

狐狸再狡猾也斗不过好猎手，作案手段再高明也难逃法网。三名犯罪嫌疑人尽管机关算尽，但最终得到严惩！

案子侦破了，却引人深思。如何才能预防此类案件的发生呢？办案民警刘健和张焕亮提醒大家：

（1）在POS机上使用银行卡时，一定要到正规场所消费。如果在不够正规的地点刷卡，消费后要立即取卡并更换密码，以保障安全；（2）在使用POS机刷卡时，先看一下周围是否安全，是否有可疑人员，以防密码或其它信息被盗；（3）银行卡一定和短信绑定，便于及时得到提示信息；（4）如果发现你的银行卡被盗刷，一定第一时间报警，要求银行退单，以避免损失。同时，公安机关可根据报案线索抓住时机，及时破案，避免造成更大损失或让作案人员逍遥法外；（5）企业使用POS机，一定要通过正规渠道进货，千万不要贪图便宜使用上门推销的产品。